Une activité de CIF (Conseiller en Investissements Financiers) regroupe l’activité du conseil financier.
Pour exercer, le CIF doit respecter certaines obligations.
La compétence professionnelle passe par un diplôme, une formation professionnelle ou expérience professionnelle.
Les CIF doivent justifier de la réussite à l’examen organisé par un organisme certifié par l’AMF.
La formation est nécessaire à la fois, préalablement à l’entrée en fonction, et tout au long de la vie
professionnelle.
Pour pouvoir exercer, le CIF justifie :
- Soit d’un diplôme national sanctionnant trois années d’études supérieures (juridiques,
économiques ou de gestion), - Soit d’un titre ou d’un diplôme de même niveau, ou une formation professionnelle
- Soit d’une expérience professionnelle d’une durée de deux ans dans des fonctions liées au
conseil financier
La formation professionnelle est d’une durée de 150 heures.
Une formation annuelle
L’obligation de formation annuelle est de 7h. Par ailleurs, si le conseiller pratique l’ensemble des domaines liés à la gestion de patrimoine, celui-ci devra effectuer un ensemble d’heures de formation complémentaires, pour l’immobilier, pour l’AMF, pour l’IOBSP (Intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement).
Les heures de formation permettent de se maintenir à jour des évolutions fiscales, juridiques et réglementaires.
Ces heures de formation participent, à valider annuellement le statut de conseiller.
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