Les assurances de personnes répondent à des besoins essentiels : se soigner, préserver ses revenus, faire face à un accident, protéger ses proches, épargner et préparer la transmission.
Ce module apporte une méthode rigoureuse pour analyser un contrat et apprécier la mobilisation d’une garantie : identifier le risque couvert, les personnes concernées, les conditions, les limites et les justificatifs attendus. Vous consoliderez également les repères nécessaires pour traiter un remboursement santé, un sinistre corporel, une opération d’assurance-vie ou une demande liée à la vie du contrat.
Principe directeur : aucune prestation ne peut être présumée sans contrôle des dispositions contractuelles applicables.
Durée de la formation :
heure
Objectif
- Analyser un contrat d’assurance de personnes en identifiant les garanties, les personnes concernées, les conditions d’application, les exclusions, les franchises et les plafonds.
- Comprendre les mécanismes de remboursement en santé et distinguer la base de remboursement, la prise en charge du régime obligatoire, celle de la complémentaire et le reste à charge.
- Évaluer les garanties de prévoyance destinées à compenser une perte de revenu en cas d’incapacité, d’invalidité ou d’arrêt de travail.
- Qualifier et traiter un sinistre corporel en identifiant la garantie mobilisable, les justificatifs nécessaires et les modalités d’indemnisation.
- Comprendre les mécanismes de protection, d’épargne et de transmission, notamment en matière d’assurance décès, d’assurance emprunteur et d’assurance-vie.
- Appliquer une démarche sécurisée de souscription et de gestion d’un contrat, de l’analyse du besoin jusqu’au traitement d’une opération ou d’une prestation.
Plan du cours
- Panorama des assurances de personnes et méthode d’analyse contractuelle
- Santé : comprendre le remboursement et le reste à charge
- Prévoyance : sécuriser le revenu en cas d’arrêt
- Accidents corporels : qualifier, instruire et indemniser
- Décès et assurance emprunteur : organiser la protection financière
- Assurance-vie : épargne, droits et transmission
- Rentes, dépendance et retraite : préparer le long terme
- Souscription et vie du contrat : adopter une démarche de contrôle
Contenu Cours
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